編輯核對日期 2026 年 11 月 13 日

監管通訊欄

9 則通訊

2026 年 11 月 6 日信託及公司服務提供者註冊辦事處

剛果民主共和國及利比亞制裁規例修訂

信託及公司服務提供者註冊辦事處公布，兩項修訂規例已於 11 月 6 日刊憲，分別載於第 145 及 146 號法律公告。

如客戶、實益擁有人或交易涉及相關地區，可對照兩份憲報公告，記錄哪些業務受影響及需要跟進的篩查。

2026 年 11 月 5 日保險業監管局

電子提交功能於 11 月 5 日啟用。每個財政年度結束後六個月的法定期限繼續適用。在並行安排下，保監局接受紙本至 2027 年 10 月 31 日。

在到期前測試帳戶權限，安排負責人核對電子欄目與經審計財務報表及核數師報告，並保存提交紀錄。

2026 年 10 月 30 日信託及公司服務提供者註冊辦事處

註冊辦事處轉載了 FATF 同日發出的兩份聲明，分別涉及呼籲採取行動的高風險司法管轄區，以及受加強監察的司法管轄區。

核對機構的國家風險評級、名單版本及覆核日期，按各份聲明和實際客戶風險記錄處理理據。

2026 年 9 月 30 日保險業監管局

保監局解釋如何按擬委任機構的業務模式、風險及賦予候選人的權限，評估其是否屬適當人選。保監局可視乎個案安排面談。

準備一個來自擬任機構的實例，說明候選人如何識別風險、指示改善，以及向董事會匯報結果。

2026 年 9 月 28 日強制性公積金計劃管理局

積金局公布，積金易可要求提早提取強積金的申索人出示證明文件正本。以完全喪失行為能力或罹患末期疾病為由申索的醫學證明書亦已修訂。

更新前線人員使用的表格連結，並以個案練習如何向成員解釋正本核實及新醫學證明書要求。

2026 年 9 月 21 日公司註冊處

放債人註冊處處長於 9 月 21 日公布牌照條件第 9(b) 條的新風險提示字句，指明由 2027 年 1 月 1 日起使用。

點算屆時仍會展示的廣告及網上素材，按官方原文預備新版本，並定好切換日期。

2026 年 9 月 17 日強制性公積金計劃管理局

一名附屬中介人重用成員在較早交易中提供的個人資料，在成員不知情及未獲授權下轉移強積金。積金局暫時撤銷其註冊 28 個月。

抽查近期轉移個案，確認檔案能顯示成員就該次交易作出的指示，以及由誰核對。

2026 年 4 月 17 日公司註冊處

公司註冊處公布的修訂指引於 8 月 1 日生效，涵蓋禁止要求借款人提供貸款諮詢人、加強廣告規管，以及就低收入人士的無抵押私人貸款設定還款佔入息比率上限。

對照牌照上的條件檢查申請表及廣告，並覆核適用貸款的收入與還款佔入息比率計算紀錄。

2026 年 3 月 27 日保險業監管局

保監局以長期保險業務的紀律個案說明盡職審查缺失，包括混淆公司與信託的身分、未有核實代表客戶行事的權限，以及遺漏政治人物篩查。

選取一份公司客戶檔案，追查由客戶身分、授權文件至篩查結果的證據，作為內控覆核或培訓練習。