编辑核对日期 2026 年 11 月 13 日

监管通讯栏

9 则通讯

2026 年 11 月 6 日信托及公司服务提供者注册办事处

刚果民主共和国及利比亚制裁规例修订

信托及公司服务提供者注册办事处公布，两项修订规例已于 11 月 6 日刊宪，分别载于第 145 及 146 号法律公告。

如客户、实益拥有人或交易涉及相关地区，可对照两份宪报公告，记录哪些业务受影响及需要跟进的筛查。

2026 年 11 月 5 日保险业监管局

电子提交功能于 11 月 5 日启用。每个财政年度结束后六个月的法定期限继续适用。在并行安排下，保监局接受纸本至 2027 年 10 月 31 日。

在到期前测试账户权限，安排负责人核对电子栏目与经审计财务报表及核数师报告，并保存提交记录。

2026 年 10 月 30 日信托及公司服务提供者注册办事处

注册办事处转载了 FATF 同日发出的两份声明，分别涉及呼吁采取行动的高风险司法管辖区，以及受加强监察的司法管辖区。

核对机构的国家风险评级、名单版本及复核日期，按各份声明和实际客户风险记录处理理据。

2026 年 9 月 30 日保险业监管局

保监局解释如何按拟委任机构的业务模式、风险及赋予候选人的权限，评估其是否属适当人选。保监局可视乎个案安排面谈。

准备一个来自拟任机构的实例，说明候选人如何识别风险、指示改善，以及向董事会汇报结果。

2026 年 9 月 28 日强制性公积金计划管理局

积金局公布，积金易可要求提早提取强积金的申索人出示证明文件正本。以完全丧失行为能力或罹患末期疾病为由申索的医学证明书亦已修订。

更新前线人员使用的表格链接，并以案例练习如何向成员解释正本核实及新医学证明书要求。

2026 年 9 月 21 日公司注册处

放债人注册处处长于 9 月 21 日公布牌照条件第 9(b) 条的新风险提示字句，指明由 2027 年 1 月 1 日起使用。

点算届时仍会展示的广告及网上素材，按官方原文准备新版本，并定好切换日期。

2026 年 9 月 17 日强制性公积金计划管理局

一名附属中介人重复使用成员在较早交易中提供的个人资料，在成员不知情且未经授权的情况下转移强积金。积金局暂时撤销其注册 28 个月。

抽查近期转移案例，确认档案能显示成员就该次交易作出的指示，以及由谁核对。

2026 年 4 月 17 日公司注册处

公司注册处公布的修订指引于 8 月 1 日生效，涵盖禁止要求借款人提供贷款咨询人、加强广告监管，以及为低收入人士的无抵押私人贷款设定还款占入息比率上限。

对照牌照上的条件检查申请表及广告，并复核适用贷款的收入与还款占入息比率计算记录。

2026 年 3 月 27 日保险业监管局

保监局以长期保险业务的纪律案例说明尽职审查缺失，包括混淆公司与信托的身份、未有核实代表客户行事的权限，以及遗漏政治人物筛查。

选取一份公司客户档案，追查从客户身份、授权文件到筛查结果的证据，作为内控复核或培训练习。